Die Finanzbranche befindet sich im digitalen Wandel, bei dem künstliche Intelligenz (KI) eine entscheidende Rolle spielt. Im Zuge dieser Veränderungen hat SWI Finance im Auftrag von €URO eine umfassende Analyse von Robo-Advisorn durchgeführt, um die besten Anbieter zu ermitteln.
Was sind Robo-Advisor?
Robo-Advisor sind digitale Plattformen, die auf Algorithmen und maschinellem Lernen basieren. So können für Kunden individuell angepasste Anlage- und Vermögensverwaltungsstrategien erstellt werden.
In unserer Studie haben wir 11 Robo-Advisor mit 77 Portfolio-Strategien von November 2020 bis Oktober 2023 unter die Lupe genommen.
Die Kriterien
Verschiedene Kriterien wurden in unserer Studie berücksichtigt, um die Robo-Advisor zu bewerten:
- Performance: Wie hat die Performance in den letzten 1, 2 oder 3 Jahren abgeschnitten? Dieser Aspekt wurde mit 50% gewichtet.
- Kosten: Wie hoch sind die Kosten für Einmalanlagen und monatliche Sparpläne? Dieser Aspekt floss mit 30% in die Bewertung ein.
- Nutzerfreundlichkeit: Wie nutzerfreundlich und einfach sind die Plattformen? Wir gaben diesem Kriterium eine Gewichtung von 10%.
- Individualisierbarkeit: In welchem Maße haben die Nutzer die Möglichkeit, ihre Portfolios und Angebote anzupassen? Das wurde ebenfalls mit 10% bewertet.
Unsere Ergebnisse
Nach gründlicher Prüfung und Auswertung kristallisierten sich folgende Top-Robo-Advisor heraus:
- Quirion (von der Quirin Privatbank): Quirion überzeugte mit seiner Performance und Transparenz und wurde deshalb zum zweiten Mal seit 2022 mit dem „Goldenen Bullen“ ausgezeichnet.
- Zeedin (von Hauck Aufhäuser Lampe): Zeedin punktete mit Performance und hoher Individualisierbarkeit. Ihr Angebot ist auf die Bedürfnisse anspruchsvoller Anleger zugeschnitten.
- Growney: Growney verwaltet Geld sowohl für Privat- als auch für Firmenkunden. Ihre Kosten-Performance-Bilanz schnitt besonders gut ab.
Die Leistungen der einzelnen Robo-Advisor liegen insgesamt nah beieinander, doch erhebliche Unterschiede in der Nutzerfreundlichkeit werden deutlich: Die Spanne zwischen dem erstplatzierten und dem letztplatzierten Unternehmen beträgt etwa 44 Punkte auf einer Skala von 0 bis 100.
Besonders interessant sind die variierenden Ergebnisse zu Unteraspekten wie der „Transparenz der Performance“. Während einige Anbieter die Höchstpunktzahl erreichen, liegt die Punktzahl bei anderen bei 0. Dies unterstreicht die entscheidende Rolle der Nutzerfreundlichkeit für ein optimales Kundenerlebnis und verdeutlicht die Bedeutung, diesen Aspekt sorgfältig zu beachten.
Fazit
Robo-Advisor spielen eine bedeutende Rolle im digitalen Wandel der Finanzbranche. Quirion, Zeedin und Growney haben sich als führende Anbieter herauskristallisiert, wobei niedrige Kosten zusammen mit einer guten Performance wichtige Unterscheidungsmerkmale sind. Diese Ergebnisse unterstreichen die Bedeutung von Innovation und Kundenorientierung in der Welt des digitalen Vermögensmanagements.
Erfahren Sie hier mehr über die Studienergebnisse. Kontaktieren Sie uns gerne, wenn Sie weitere Fragen haben.
